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绵阳市商业银行资金头寸管理系统建设交流公告2021/02/04 09:46:28

我行拟进行资金头寸管理系统建设。

一、主要涉及以下内容(包括但不限于)

(一)系统支持存量到期业务查阅。头寸预报模块中,系统支持对接核心系统、Comstar、票据系统、理财销售系统、信贷系统等获取并展示未来一段时间内超过大额阀值的存量业务到期信息,并支持查阅到期业务,选择性单条或批量生成预报单,同时自动导入机构、业务类型、资金方向、金额、交易对手、清算渠道、支付日期等信息。

(二)系统支持手工填报。头寸预报功能模块用于分支行上报往来款项预报数据,支持大额预报和总额预报,支持按照机构、业务类型、资金方向、金额、清算渠道、支付日期等信息进行手工填报。

(三)系统支持滚动更新收集全行业务计划报送明细,同时支持对历史报送情况的记录和查询功能,总行头寸管理部门可随时掌握各单位预报情况及预报数据。

(四)日初头寸匡算。系统支持根据各部门和各分支机构对未来短期之内的资金走来款预报以及预测数据,结合上日存放央行超额备付金情况及当天的目标超额备付金余额,根据自定义的匡算规则,对当日可用头寸进行匡算预测。同时,系统支持头寸管理人员根据匡算结果生成资金交易指令单,通过流程管理,下达给交易人员进行资金的融入融出市场操作。

(五)实时头寸匡算。根据全行当天实际的实时往来款数据与预报数据的勾对结果,实时匡算全行的当前可用资金头寸情况。总行头寸管理员可根据实时匡算结果实时生成资金交易指令单,下达给资金操作部门进行融入融出市场操作,确保日终超备账户不透支。

(六)头寸勾对。系统支持将当日大额交易预报情况与实际发生交易情况进行对比,对预报的准确性进行统计分析,便于获知报备执行情况,结果作为资金头寸管理考核的依据。同时,系统支持核销规则维护,头寸勾对可通过自动和手动两种方式实现,当完全满足设定的核销规则时,系统可实现自动勾对,其余单据可进行手动勾对。

(七)系统支持实时获取大额往来款情况。系统支持查询各部门或各分支机构当日预报明细及汇总数据,按照机构树进行钻取。

(八)系统支持实时监测各清算账户(包括人行备付金账户、清算机构、各商业银行同业清算户等)的资金余额情况,帮助头寸管理人员及时了解各账户的资金使用情况。

(九)头寸管理系统支持自定义预警指标、预警指标的监控对象以及预警限额。系统支持根据设定的数据刷新频率,自动统计各指标值,在指标达到设定的预警限额时,能根据设置内容进行弹窗预警、短信预警、邮件预警。可设置限额的指标包括但不限于以下项目:头寸匡算的可用资金、实时监测的可用头寸、清算账户余额、各部门或分支机构实际走款总额占预报总额的百分比。

二、报名须知

 诚邀有意向且有实际银行实施案例的厂商来我行报名进行交流。

 (一)报名截止时间:2021年3月5日18:00。

 (二)报名材料:

  1.营业执照扫描件;

  2.公司资质材料扫描件;

  3.系统相关资质扫描件,如软件著作权等;

    4.相关案例清单及合同扫描件,要求合同扫描件能准确显示本次交流的相关系统建设,可在扫描件上进行重点标注。

(三)报名方式:邮件报名

 联系人:尧老师

 联系电话:0816-2364123

 联系邮箱:yaot1664@mycc-bank.com

 地址:四川省绵阳市涪城区临园路西段文竹街3号803室

                   

                    2021年2月4日